Нелегальная деятельность на финансовом рынке

Требования к участникам финансового рынка в РФ

Участник рынка для предоставления большинства услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в специальный реестр, размещенный на официальном сайте http://cbr.ru.

Методы обмана со стороны мошенников

Мошенники используют для обмана граждан незаконные схемы, предлагая людям вложения с высокой доходностью, займы по супернизким ставкам, финансовые пирамиды, экономические игры, криптосхемы ^[1] и другие «выгодные» идеи для сотрудничества. Но взаимодействие с ними оборачивается финансовыми потерями.

Роль Банка России в защите потребителей

Банк России для защиты потребителей и обеспечения добросовестной конкуренции осуществляет выявление «финансовых пирамид» и компаний, осуществляющих безлицензионную деятельность, и публикует Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.

Виды нелегальной деятельности

• Финансовая пирамида
• Нелегальный кредитор
• Нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера)
• Нелегальный оператор инвестиционной платформы
• Нелегальная деятельность на страховом рынке
• Незаконное привлечение инвестиций

Рекомендации по проверке контрагентов

В целях снижения риска вовлечения граждан и организаций в нелегальную деятельность на финансовом рынке рекомендуется осуществлять дополнительную проверку своих контрагентов и потенциальных получателей Ваших денежных средств (организаций - участников финансового рынка) на официальном сайте Банка России:

• На наличие необходимых документов и лицензий с помощью Справочника финансовых организаций - http://www.cbr.ru/finorg/
• На отсутствие в Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке - http://cbr.ru/inside/warning-list/
• На уровень риска, присвоенный на платформе "Знай своего клиента" - https://cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk/proverka-po-inn/

На указанных сайтах подробно указано, как проверить участника финансового рынка.

Важно! Отсутствие компании в этом списке не означает, что ее деятельность легальна.

Как сообщить о нелегальной деятельности

Сообщить о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке можно в Банк России через:

• Интернет-приемную http://cbr.ru/reception/
• Мобильное приложение «ЦБ онлайн».

Действия при ущербе от нелегальной деятельности

Если Вы пострадали от деятельности нелегального участника финансового рынка или финансовой пирамиды, необходимо обратиться с заявлением в полицию. Это можно сделать:

• Лично в любом отделении органа полиции
• Онлайн через сайт МВД России

Подробная информация размещена на https://www.cbr.ru/inside/k_illegals/.

Ограничения роли Банка России

Стоит обратить внимание, что законодательство не предусматривает:

• Выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка
• Возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами.

Заключение

Обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, вы рискуете потерять свои деньги!

^[1] Экономические игры и криптовалютные схемы явл. популярными видами нелегальной деятельности, указанные названия содержатся в Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке Банка России.