Торговое финансирование
Новые возможности вашего бизнеса

Торговое финансирование

В международной торговле широкое распространение получили схемы финансирования, направленные на поддержку экспортеров и страхование их финансовых рисков (торговое финансирование). Этой деятельностью занимаются международные финансовые институты, крупные коммерческие банки, государственные экспортно-импортные банки и агентства по страхованию экспорта во многих развитых странах.

Суть торгового финансирования — предоставление первоклассной гарантии оплаты экспортеру за поставленный им товар при использовании документарного аккредитива («деньги против транспортных документов») как формы расчета по сделке. Финансирующий банк обеспечивает полную оплату товара при поступлении транспортных документов от экспортера. Одновременно с этим финансирующий банк предоставляет импортеру отсрочку платежа, как правило, на срок до 2-х лет.

В связи с тем, что финансирующие банки зачастую не знают импортеров, или не присутствуют в стране импортера, появляется потребность в надежном посреднике – банке импортера, на которого финансирующий банк открывает кредитную линию торгового финансирования. В рамках этой линии банк импортера может предоставить своему клиенту услуги по торговому финансированию, дать отсрочку платежа за поставленный товар на условиях, определяемых в основном финансирующим банком.

Поскольку кредитные ресурсы в развитых странах значительно дешевле российских, то даже с учетом комиссий двух банков (финансирующего и банка импортера) конечная стоимость ресурсов для импортера будет ниже рыночной в России.

Таким образом, при использовании торгового финансирования российский импортер получает отсрочку платежа за поставленный товар по привлекательной ставке и одновременно с этим преимущества документарного аккредитива (отсутствие авансового платежа, гарантия получения документов, необходимых для прохождения таможенных процедур и получения товара и др.).

Организация долгосрочного финансирования импорта выглядит следующим образом:

Организация долгосрочного финансирования импорта

  1. Подписание контракта на поставку товара.
  2. Межбанковское кредитное соглашение.
  3. Кредитное соглашение российского банка с импортером.
  4. Поставка товара.
  5. Платежи по аккредитиву.
  6. Возврат импортером кредита.
  7. Возврат российским банком кредита.

Банковские гарантии исполнения клиентом своих обязательств перед контрагентом (получателем платежа), предоставленные Банком «Приморье», позволяют:

  • обеспечить наиболее полную защиту интересов предприятия Банком, контролировать выполнение всех обязательств по контрактам;
  • отказаться от авансовых платежей или оплаты «по факту», существенно снижая риски сторон сделки;
  • связать воедино расчеты по контракту, транспортировку товара и страхование груза в рамках одного платежного инструмента.

Отдел международных операций: +7 (423) 240-67-04.

Информационный центр

8 800 200-20-86

8 423 2-400-300