Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета юридическому лицу-резиденту

1. Заявление на открытие счета (Приложение № 7).

Заявление должно быть подписано руководителем и главным бухгалтером (или иным лицом, наделенным правом второй подписи) в соответствии с образцами, указанными в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и скреплено печатью.

Если вторая подпись в карточке не предусмотрена, то заявление подписывается только руководителем.

Если юридическое лицо выдало доверенность на заключение договора банковского счета и открытие счета, то заявление может быть подписано доверенным лицом (при этом делается отметка, что заявление подписано по доверенности).

2. Договор банковского счета — в 2-х экз.

Договор подписывается лицами, наделенными правом первой и второй подписи (в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиска печати). Договор может быть подписан доверенным лицом (при наличии доверенности на заключение договора банковского счета).

Если договор изложен на нескольких отдельных листах, подпись и печать Клиента проставляются на каждом отдельном листе, либо договор должен быть скреплен надлежащим образом, заверен подписью и печатью.

3. Свидетельство о постановке на учет юридического лица в налоговом органе или документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством РФ, в целях открытия счета (оригинал и копия)*.
4. Свидетельство о государственной регистрации (для лиц, зарегистрированных после 01.07.2002 г.) или Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002 г. (для лиц, зарегистрированных до 01.07.2002 г.) (оригинал и копия)*.
5. Учредительные документы (устав) с отметкой регистрирующего органа (оригинал и копия)*.

Копии учредительных документов должны быть скреплены надлежащим образом и заверены подписью и печатью.

Устав предоставляется в редакции, действующей на момент открытия счета. При внесении изменений в учредительные документы (после утверждения последней редакции устава) дополнительно предоставляются изменения в учредительные документы, заверенные надлежащим образом, и свидетельство о внесении соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц (оригинал и копия)*.

Примечание:

Организации, действующие на основе общего положения о предприятиях, организациях данного вида, представляют копию общего положения, заверенную в установленном порядке.

Организации, для которых принят типовой (примерный) устав (положение), представляют копию устава (положения), утвержденного для данной конкретной организации и разработанного на основе типового устава, заверенную в установленном порядке.

6. Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о регистрации изменений, не связанных с внесением изменений в учредительные документы (о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица).

В Банк предоставляется Свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ сведений о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица на момент открытия счета. Ранее выданные Свидетельства о внесении в ЕГРЮЛ сведений, не связанных с внесением изменений в учредительные документы, представлять не требуется.

7. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (действительна в течение 1-го месяца с момента ее выдачи) (оригинал и копия)*.

В выписке из ЕГРЮЛ следует обращать особое внимание на сведения о составе учредителей и лицах, имеющих право без доверенности действовать от имени юридического лица.

8. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или сотрудником Банка.
9. Документы, подтверждающие полномочия руководителя*:

— решение (протокол) / выписка** из решения (протокола) общего собрания учредителей (акционеров) об избрании единоличного исполнительного органа общества (директора, генерального директора, президента и т.д.), если уставом общества это не отнесено к компетенции иного органа управления (совета директоров, наблюдательного совета и др.)

При необходимости могут быть затребованы документы, подтверждающие соблюдение условий проведения собраний (заседаний) соответствующих органов юридического лица требованиям их учредительных документов.

— приказ, распоряжение о назначении руководителя (выписка** из внутренних документов) государственного или муниципального унитарного предприятия.

10. Документы, подтверждающие полномочия должностных лиц (кроме руководителя), наделенных правом первой или второй подписи*.

— приказ (выписка** из внутренних документов) о назначении лица на должность и предоставлении ему права первой или второй подписи.

— доверенность от имени юридического лица, предоставляющая право распоряжения денежными средствами, оформленная на бланке предприятия, Банка (Приложение № 12), либо заверенная нотариально (оригинал или нотариально заверенная копия).

Срок действия доверенности не может превышать трех лет. Если срок действия доверенности не указан, то она действительна в течение одного года от даты её совершения.

Доверенное лицо имеет право совершать только те действия, на которые оно уполномочено. Оно может передоверить их совершение другому лицу, если уполномочено на это доверенностью. Доверенность, выдаваемая в порядке передоверия, должна быть нотариально удостоверена. Срок действия доверенности, выданной в порядке передоверия, не может превышать срока действия доверенности, на основании которой она выдана.

11. Документ о присвоении классификационных кодов (оригинал и копия)* — предоставляется при наличии.
12. Лицензия на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (оригинал и копия)*.
13. Сведения о юридическом лице (Приложение № 18).

Бланк «Сведения о юридическом лице» может быть заполнен Клиентом, или оформляется сотрудником Банка при подаче Клиентом документов на открытие счета.

14. Документы, подтверждающие право юридического лица на использование помещений, действующие в настоящее время и (при наличии) завершившие действие: договор, свидетельство о праве собственности на здание (помещение), договор аренды здания / помещения (со всеми приложениями, являющимися неотъемлемой частью договора) и т.д.

После открытия счета вышеперечисленные документы возвращаются клиенту.

15. Копии паспортов лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, являющихся представителем интересов Клиента по доверенности, заверенные уполномоченным сотрудником банка.

Для представителей Клиента иностранных граждан — обязательный перевод на русский язык документа, удостоверяющего личность, не требуется.

В случае регистрации руководителя (другого должностного лица, наделенного правом первой или второй подписи) по месту жительства за пределами населенного пункта расположения офиса банка необходимо предоставить сведения о его фактическом местопребывании или свидетельство о временной регистрации (если таковое имеется).

Для представителей Клиента иностранных граждан — копии миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации, заверенные уполномоченным сотрудником банка.

При предоставлении карточки с образцами подписей, оформленной нотариально, документы, удостоверяющие личности представителей Клиента, могут быть представлены в виде оригиналов (для изготовления и заверения их копий сотрудником Банка); в виде копий, заверенных нотариально; в виде копий, заверенных руководителем Клиента (с предоставлением оригиналов для ознакомления).

16. Доверенность на представление интересов (Приложение № 14) — предоставляется в случае, если лицо, обратившееся в Банк для открытия счета, не указано в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
17. Доверенность на получение выписок по счету (Приложение № 13).
18. Документ об оплате уставного капитала (акт приема-передачи / платежный документ / баланс с отметкой налогового органа или др.).

При открытии банковского счета филиалу (представительству) юридического лица-резидента дополнительно предоставляются:

1. Документ, подтверждающий постановку юридического лица на налоговый учет по месту нахождения его филиала / представительства (оригинал и копия)*.
2. Положение о филиале / представительстве (оригинал и копия)*.
3. Документ о создании филиала / представительства — протокол, приказ и т.д. (оригинал и копия)*.
4. Решение (приказ, распоряжение, выписка** из внутренних документов) о назначении на должность руководителя филиала / представительства (оригинал и копия)*.
5. Доверенность от имени юридического лица на руководителя филиала / представительства (оригинал или нотариально заверенная копия).

Если юридическое лицо имеет счет в банке, то при открытии счета его филиалу / представительству дополнительного предоставления учредительных документов вышестоящей организации не требуется.

Примечание:

Документы, отмеченные знаком «*», могут быть предоставлены в виде копий, заверенных нотариально, без предоставления в банк их оригиналов. В случае предоставления копий документов банк вправе потребовать предоставления подлинников документов для ознакомления.

Документы, отмеченные знаком «**», могут быть заверены в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, либо заверены клиентом — юридическим лицом, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), наименования должности лица, заверившего выписку, а также с проставлением его собственноручной подписи и оттиска печати (при ее отсутствии — штампа) клиента — юридического лица.

При открытии специального банковского счета платежного агента дополнительно представляются:

1. документ (копия), подтверждающий факт постановки оператора по приему платежей на учет в Росфинмониторинге (для платежного агента — оператора по приему платежей);

В случае открытия специального счета платежному субагенту предоставление в Банк документа, подтверждающего факт постановки платежного агента в Росфинмониторинге — при наличии возможности.

В случае отсутствия возможности предоставления данного документа Клиентом (платежным субагентом) предоставляется письмо с пояснениями.

2. договоры (копии), заключенные с поставщиками услуг, о приеме платежей физических лиц с указанием их платежных реквизитов (для платежного агента — оператора по приему платежей);
3. договор(ы) (копии) с оператором по приему платежей об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц (для платежного субагента).

При открытии специального банковского счета поставщика дополнительно представляются:

1. договор(ы) (копии), заключенные с платежным агентом (оператором по приему платежей) об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.